Меню Закрыть

Хавал в россии: Автомобиль Haval (Хавейл) на сайте официального импортера в Москве

Содержание

Хавал 2021, модельный ряд автомобилей Haval, кроссоверы Хавейл 2021 в наличии у официального дилера Хавал Автомир Москва

Достойный представитель премиум класса, люксовый китайский внедорожник Хавал представлен в автосалоне официального дилера в Москве моделями Н5, Н9, F7, F7x b Jolion. Создание этого автомобильного бренда претендует на звание одного их самых значимых инженерных достижений третьего тысячелетия, а одноименные внедорожники однозначно лучшее, что было создано в Поднебесной за всю историю китайского автомобилестроения. Эффективные, роскошные, безопасные – что еще? Разбираемся дальше.

Линейка Хавал в России

Внедорожники Haval – многолики и разнообразны! Какой больше придется Вам по душе, зависит от Ваших планов и перспектив эксплуатации машины. А также от Вашего уровня амбиций, ведь каждая из моделей по-своему сможет подчеркнуть особый статус своего владельца.

  • Н2 – компактный, экономичный, необычный в двухцветном оформлении кузова и салона – этот внедорожник продается в переднеприводном исполнении и опционально – с полным приводом. Превосходный выбор для тех, кто ищет нечто большее, чем городской хэтчбек, но не готов к топливному расходу полноразмерного внедорожника.
  • Н6 – среднеразмерный вседорожный автомобиль мощностью в 150 л.с. отличается высоким уровнем безопасности, оригинальной эстетикой, дорогой отделкой. Электроприводное управление панорамной крышей обеспечит потрясающие эмоции в пути.
  • Н9 – семиместный трехрядный внедорожный автомобиль. Воплощение сурового мужского характера в экстерьере и необычайно трогательной заботы о комфорте водителя и пассажиров – Вы непременно оцените по достоинству эти качества на пробном заезде.
  • F7 – харизматичный и яркий лидер, опередивший большинство представителей премиального класса по числу и качеству цифровых технологий. Этот «интеллектуал» исключительно хорошо сложен и безупречно воспитан – моментальный отклик и идеальное послушание обеспечены даже при самых активных маневрах во время вождения.
  • F7x – стремительный профиль этого красавца узнаваем издалека! А с двухлитровым двигателем на 190 л.с. и дорожным просветом в 192 мм ему не страшны никакие преграды.

Аргументы в пользу Хавейл

Сравнительно новый бренд завоевывает сердца российских автовладельцев с завидной скоростью!

  • Автомобиль, который по уровню «премиальности» и богатству цифрового оснащения даст фору большинству европейских представителей сегмента.
  • В отличие от корейских и американских «соплеменников» Haval пока не так популяризирован в России, а потому эффектная внешность внедорожника надолго станет объектом всеобщего внимания и восхищения.
  • Этот тот случай, когда уровень кастомизации транспортного средства поражает обилием опций! Выбирайте материалы отделки, диски, мультимедийное оснащение и аксессуары на свой вкус. Создайте свой уникальный Хавейл!

Продажа Haval

Если в Ваших планах есть покупка достойного внедорожного авто – выбирайте Haval и Вы не пожалеете! Вопрос лишь в том, какую модель и комплектацию выбрать. Ответить на него помогут менеджеры автосалона официального дилера – детальные консультации по техническим и цифровым особенностям, тестовый заезд по городу и т.д.

Не ищите компромиссов между ценой и оснащением, ведь Вы можете купить любую комплектацию Haval, включая топовую. Клиентам официального дилерского центра доступны:

  • Программа обмена с зачетом части стоимости старого авто на новый люксовый автомобиль;
  • Льготное кредитование от банков партнеров – выбирайте удобную схему погашения, с низким процентом;
  • Акции и скидки от производителя.

Приезжайте, выбирайте, тестируйте и станьте обладателем премиального внедорожного автомобиля прямо сегодня!

Стало известно название нового кроссовера Haval для России :: Autonews

Фото: autohome.com.cn

Китайская компания Haval начала процесс сертификации нового кроссовера для российского рынка, который получит название Jolion. Об этом со ссылкой на данные из сертификационных документов к модели сообщает портал «Китайские автомобили».

В Китае эта модель продается под названием First Love («Первая любовь»), однако для отечественного рынка выбрали имя Jolion, образованное от английских слов joy («радость») и lion («лев»). Выпуск нового кроссовера для России должны наладить на предприятии в Тульской области.

Длина Haval Jolion составит 4480 миллиметров. Автомобиль предложат с безальтернативным 1,5-литровым бензиновым турбомотором мощностью 150 л.с., который может работать вместе с шестиступенчатой механической коробкой передач, либо с семидиапазонным «роботом». Кроссовер будет доступен исключительно с приводом на передние колеса.

На данный момент на российском предприятии Haval в Тульской области выпускают внедорожники H5 и H9, а также кроссовер F7 и его купе-версию F7x. По данным Ассоциации европейского бизнеса (АЕБ), в 2020 г. компания Haval продала на российском рынке 17 381 автомобиль. Эта цифра на 41% больше показателей за 2019 год.

В ближайшие три года Haval намерен вывести на российский рынок пять новых моделей. По предварительным данным, среди них, кроме Jolion, может быть новый внедорожник H6, а также автомобили премиального суббренда WEY.

Autonews.ru теперь можно читать и в Telegram.

АвтоСпецЦентр стал официальным дилером HAVAL в России

В сентябре 2020 года группа компаний «АвтоСпецЦентр» и компания «Хавейл Мотор Рус» подписали соглашение об открытии нового дилерского центра АвтоСпецЦентр HAVAL в автомобильной деревне АвтоСпецЦентр в Химках.

«За 8 месяцев 2020 года в России было продано более 10 000 автомобилей HAVAL, это на 75% выше прошлогодних показателей, несмотря на сложную ситуацию на рынке. В основе успеха Haval лежит правильная стратегия бренда в России, важной частью которой является активное развитие дилерской сети. «АвтоСпецЦентр» – cильный и надежный партнер, зарекомендовавший себя благодаря высокопрофессиональной работе на протяжении многих лет. Мы уверены, что нас ждет эффективное сотрудничество»

, – рассказал Жером Сего, исполнительный директор «Хавейл Мотор Рус».

АСЦ HAVAL Химки – первый дилерский центр HAVAL в портфеле холдинга. Дилерский центр предлагает услуги по продаже автомобилей и оригинальных запчастей, гарантийное и постгарантийное обслуживание, страховые и финансовые продукты.

«HAVAL – это единственный китайский бренд, производство которого сейчас локализовано в России. Марка набирает популярность. Доступные цены, необычный стильный дизайн и надежные двигатели позволят бренду в ближайшие 3-5 лет занять свою нишу в массовом сегменте и стать одним из лидеров в сегменте SUV. Мы рады, что наш портфель пополнился брендом HAVAL и приложим максимум усилий, чтобы наше сотрудничество с маркой было долгосрочным и взаимовыгодным», – отметил Денис Петрунин, генеральный директор ГК «АвтоСпецЦентр».

АСЦ HAVAL Химки расположен в развивающемся районе Московской области в автомобильной деревне АСЦ Химки на первой линии федеральной трассы вблизи аэропорта Шереметьево и имеет удобный подъезд с Ленинградского шоссе. Возле дилерского центра есть собственная парковка. В современном шоу-руме представлены интеллектуальные кроссоверы HAVAL F7X и HAVAL F7, а также рамные внедорожники HAVAL H9 и HAVAL H5. Все модели доступны для тест-драйва.

В АСЦ HAVAL есть специальная программа лояльности для постоянных клиентов с фиксированной системой скидок и действуют дополнительные преимущества для новых клиентов. Клиенты, оставляющие автомобили на сервис, могут провести время в близлежащих ресторанах или гипермаркетах.

Haval («Хавейл») — автомобильный бренд компании Great Wall Motor, созданный в 2013 году. Широкий модельный ряд внедорожников и кроссоверов, технологичность, современная производственная база, интегрированная сеть поставок комплектующих от лучших иностранных производителей являются основой успешного развития.

ООО «Хавейл Мотор Рус» — эксклюзивный дистрибьютор автомобилей и запчастей Haval на территории Российской Федерации. Компания осуществляет свою деятельность с февраля 2014 года, первый официальный дилерский центр Haval открылся в Москве в июне 2015 года. На данный момент в России действует 91 дилерский центр. В Минске, Беларусь, открыт 1 дилерский центр.

ГК «АвтоСпецЦентр» – один из крупнейших игроков сектора авторитейла России, работает на рынке с 1998 года. В портфеле АСЦ бренды: Porsche, Audi, INFINITI, Volkswagen, ŠKODA, Nissan, Datsun, Hyundai, KIA, Mazda, Citroen, HAVAL и др. В состав холдинга входят 25 дилерских центров в Москве и ближайшем Подмосковье, а также дилерские центры по продаже грузовых автомобилей марок: HINO, FUSO, HYUNDAI, FOTON. Дилерские центры компании предлагают полный комплекс услуг, связанных с продажей, гарантийным и сервисным обслуживанием автомобилей, реализацией оригинальных запасных частей и аксессуаров, тюнингу, комиссионной торговле, а также такие дополнительные услуги, как оформление кредита и страховки.

Автомобили HAVAL — официальный дилер Демидыч

ПРИВОД ПЕРЕДНИЙ / ПОЛНЫЙ 4х4, КОРОБКА ПЕРЕДАЧ 6МТ, 7DCT, 8АТ


Автомобили HAVAL

ООО «Хавейл Мотор Рус» — эксклюзивный дистрибьютор автомобилей и запчастей Haval на территории РФ. Компания начала своё существование с февраля 2014 года. Открытие первого официального дилерского центра Haval состоялось в Москве 25 июня 2015 года. 

В китайском городе Баодине находится технический центр Haval. Он был спроектирован известной немецкой архитектурно-проектной компанией и введен в эксплуатацию в 2015 году. На его территории расположены: исследовательский центр, центр пробного производства, центр испытаний, центр разработки дизайна, центр обработки данных.

Заводы Haval отвечают мировым стандартам: их отличает высокий уровень автоматизации, современное оборудование, передовые технологии производства и серьезный подход к проверке качества готовой продукции.

Один из таких заводов находится в нашей стране. Завод Haval начали строить ещё в 2015 году, а в июне 2019 вовсю началась его работа. Это первый завод концерна Great Wall (которому принадлежит марка Haval), построенный за пределами Китая. Именно в таком почетном статусе завод ведёт свою работу по производству автомобилей Haval на территории России.

Компания считает приоритетными следующие задачи: продвижение бренда, развитие дилерской сети, продажа и послепродажное обслуживание автомобилей на территории Российской Федерации.

Модельный ряд представляет собой линейку автомобилей сегмента SUV: от комфортного и стильного внедорожника Haval H5 до полноразмерного рамного внедорожника Haval H9. Отдельно стоит заметить, что каждая модель предусматривает комплектацию с полным приводом, что, несомненно, придётся по душе большинству автолюбителей.

На момент 2021 года модельный ряд включает в себя несколько автомобилей, подходящих для самых разных задач и условий. Фирменная оптимизация ходового механизма, панцирная защита кузова и беспрецедентно стильный дизайн – визитная карточка бренда Haval: это новые внедорожники, идеально адаптированные к российским дорогам:

  1. Haval H9 — стильный дизайн каждой детали отражает мощь и превосходные внедорожные качества этого автомобиля. Качественные материалы отделки и интеллектуальные технологии обеспечивают высокий уровень комфорта в салоне.

  2. Haval F7 — интеллектуальный кроссовер, способный задавать новые правила, обгонять ожидания и устанавливать свои стандарты. Красота и мощь автомобиля поразят даже неискушенного автовладельца.
  3. Haval F7х — автомобиль, дизайн которого отвечает высочайшим стандартам и отражает оригинальный творческий замысел, поднимая стиль на качественно новый уровень. В нем слились воедино динамика, непоколебимая уверенность и стойкость духа.
  4. GWM Wingle 7 — это пятиместный пикап с двухрядной кабиной, оснащенный дизельным турбированным двигателем объемом 2 литра и мощностью 143 л.с., шестиступенчатой механической коробкой передач, а также системой полного привода. Эргономичный и практичный салон с большим количеством ниш и отсеков для хранения.
  5. Haval JOLION — новый пятидверный кроссовер. Моторы — две турбочетвёрки 1.5. Кроссоверам с передним приводом положен 143-сильный двигатель (210 Н•м), а версиям с полным приводом — 150-сильный (230 Н•м). Две коробки передач на выбор: шестиступенчатая «механика» или семиступенчатый «робот» с двумя сцеплениями. Салон автомобиля выполнен из высококачественной кожи. Вы можете выбрать один из трех вариантов исполнения интерьера: серый, черный, коричневый. Доступен в трех комплектациях: Comfort; Elite; Premium.
  6. GWM POER  — новый пятиместный пикап от компании Great Wall Motors. Предложен в двух комплектациях: Comfort и Premium. Турбодизельный мотор 2.0 GW4D20M 150 л.с. с тягой в 400 Н•м. Рамный Poer разгоняется до сотни за 16 с, максимальная скорость — 155 км/ч. Расход в смешанном цикле — 9, 5 л/100 км, город и трасса — 10, 9 и 8, 7. Салон выполнен с использованием высококачественной эко-кожей. Мощный и комфортный GWM POER оснащен современными технологиями: д АБС, ESP, трекшн-контроль, «круиз», помощники при спуске и подъёме, задние датчики парковки, камера заднего вида с траекторными подсказками, бесключевой доступ, кнопочный запуск.

Китайский Haval будет собирать в России два новых внедорожника

https://ria.ru/20210414/vnedorozhnik-1728236720.html

Китайский Haval будет собирать в России два новых внедорожника

Китайский Haval будет собирать в России два новых внедорожника — РИА Новости, 14.04.2021

Китайский Haval будет собирать в России два новых внедорожника

Китайский автомобильный бренд Haval готовит к выпуску на российском рынке сразу два внедорожника — Big Dog и Wey Tank. РИА Новости, 14.04.2021

2021-04-14T14:09

2021-04-14T14:09

2021-04-14T14:09

россия-китай: главное

экономика

тула

москва

авто

автостат

россия

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdn22.img.ria.ru/images/155529/71/1555297189_0:96:2239:1355_1920x0_80_0_0_b79e93b6aff3e048c5f2a547f8539fa1.jpg

МОСКВА, 14 апр — Проект «Россия-Китай: Главное». Китайский автомобильный бренд Haval готовит к выпуску на российском рынке сразу два внедорожника — Big Dog и Wey Tank. Сборка обеих новинок будет производиться на автозаводе Haval в Туле с 2023 года.В настоящее время в России модельный ряд Haval представляют кроссоверы F7 и F7х, а также рамные внедорожники H5 и H9, которые выпускаются на тульском заводе. Также на этом заводе начато производство еще одной новинки – компактного кроссовера Haval Jolion, продажи которого в России стартуют в конце весны. Всего в ближайшие три года Haval намерен поставить на российский рынок пять новых моделей своих автомобилей. По неофициальным данным, в России ожидается внедорожник Н6 третьего поколения.По данным «Автостата», в марте российскими представителями Haval было продано 2833 автомашины, это на 77% больше показателей марта предыдущего года. На сегодняшний день Haval является лидером по объему продаж среди китайских автопроизводителей на российском рынке.

https://ria.ru/20210315/proizvodstvo-1601342215.html

тула

москва

россия

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdn25.img.ria.ru/images/155529/71/1555297189_153:0:2085:1449_1920x0_80_0_0_90837b2ba45c6c5ba5669ea306caaf8b.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

экономика, тула, москва, авто, автостат, россия

Haval отзывает 16 тысяч кроссоверов F7 и F7X после сообщений о самовозгораниях в России в 2021 г. — Авто — Новости Санкт-Петербурга

Поделиться

ООО «Хавейл Мотор Мануфэкчуринг Рус» объявило об отзыве более 16 тысяч автомобилей из-за проблем с топливной системой. Отзыв связан с возгораниями автомобилей марки, которые произошли в декабре 2020 года в Ханты-Мансийском автономном округе.

Как сообщает 21 января пресс-служба Росстандарта, под сервисную кампанию попали 16 075 автомобилей Haval F7 и F7X, проданных в России с мая 2019 года по январь 2021 года. Причиной отзыва называют вероятное нарушение герметичности топливной системы некоторых машин при низкой температуре из-за возможного повреждения топливных трубок при транспортировке.

В дилерских центрах на всех автомобилях заменят топливные трубки между насосом низкого давления и топливным фильтром. Работы выполнят бесплатно для автовладельцев. Список VIN-кодов машин, попавших под отзыв, опубликован на сайте Росстандарта.

В конце декабря 2020 года в ХМАО произошли несколько возгораний кроссоверов Haval F7 и F7X. По информации «Хавал-клуба», три пожара произошли в Сургуте, и по одному — в Ханты-Мансийске, Нижневартовске и Нефтеюганске. Владельцы машин вычислили общие «симптомы»: все автомобили были оборудованы системой автозапуска, а возгорания происходили, когда она срабатывала в сильный мороз.

Случай в Ханты-Мансийске попал на камеру наблюдения, и по записи можно увидеть, что загорелся автомобиль под днищем. Машину спас проходящий мимо сотрудник МЧС, который заметил неладное и смог потушить кроссовер с помощью огнетушителей и снега, рассказал на форуме клуба владелец автомобиля.

Автор: Александр Олегович/YouTube

Один из автовладельцев предположил, что проблема в топливных трубках, которые на морозе дают течь.

Автор: Haval Club/YouTube

В компании Haval после сообщений о пожарах заявили, что выясняют причину возгорания. В январе 2021 года ситуацией заинтересовался Росстандарт. Ведомство объявило, что проверяет сообщения о самовозгорании кроссоверов Haval F7 и F7X. То, что автопроизводитель объявил отзыв, не дожидаясь результатов проверки, в Росстандарте назвали «очень здоровой, конструктивной позицией».

«Такая позиция этого и других автопроизводителей свидетельствует, что российский автомобильный рынок перешел за последние годы на цивилизованные рельсы и случаи принудительных отзывов, к которым нам приходилось прибегать раньше, будут сведены к минимуму», — отметил заместитель руководителя ведомства Алексей Кулешов.

Тульский Джолион: новый переднеприводный кроссовер Haval будут собирать в России

«Хавейл Мотор Рус» объявил о намерении локализовать на своём заводе в Тульской области совсем свежий компактный кроссовер Jolion, который в Китае продаётся с начала года. Новинка построена на довольно передовой модульной платформе Lemon, но в самой простой её вариации — с полузависимой задней подвеской и безальтернативным передним приводом.

У себя на родине Haval Jolion называется Chulian, что по-английски означает First Love, а по-нашему «первая любовь», но для экспортных версий любовную лирику решили оставить в стороне, поэтому Jolion (Джолион) — это название синтезировано из слов Joy (радость), Life (жизнь) и On (включённость). В общем, Haval продолжает заниматься словесной эквилибристикой, достаточно вспомнить совершенно синтетическую русскоязычную транскрипцию названия марки — Хавейл.

В Китае Chulian/Jolion пока не может похвастать заметными коммерческими успехами: за январь-февраль этого, по данным ресурса CarSalesBase, реализовано лишь 9616 шт., тогда как Haval H6 (лидер сегмента SUV китайского рынка) разошёлся тиражом 78 078 шт. Но под именем Jolion новинка уже во всю штурмует вешние рынки (в том числе украинский и австралийский), в феврале поползли слухи о том, что Jolion пропишется на российском заводе Haval, а сегодня об этом было объявлено официально.

Haval Jolion будет выпускаться в России по полному циклу, старт продаж намечен на конец весны. Цены и комплектации пока не объявлены, известно лишь, что у нас, как и в Китае, кроссовер будет предлагаться только с 1,5-литровым бензиновым турбомотором, но в российской спецификации его отдача снижена со 150 л.с. и 220 Нм до 143 л.с. и 210 Нм. Коробки передач — 6-ступенчатая «механика» либо с 7-ступенчатый «автомат» типа DCT (с двумя сцеплениями).

С колёсной базой в 2700 мм и габаритной длиной в 4472 мм Jolion относится к компактному классу, хотя простенькая задняя подвеска и отсутствие полного привода больше свойственны сумбкомпактным паркетникам. Платформа Lemon позволяет оснастить кроссовер современным электронными ассистентами водителя вроде системы автоматического аварийного торможения и адаптивного круиз-контроля. Такие ассистенты есть у топового Jolion для украинского рынка, но пока неизвестно, будут ли они у российской версии кроссовера.

Дизайн интерьера на фоне иных китайский новинок достаточно тривиальный, и для такого консервативного рынка как российский это, наверное, даже хорошо. Для пассажиров второго ряда предусмотрены отдельные дефлекторы вентиляции и USB-порты для зарядки гаджетов.

Успех или неуспех нового Хавейла будет во много зависеть от цен, хотя отсутствие версии с полным приводом в любом случае станет ограничивающим фактором. Январский массовый отзыв из-за риска возгорания собранных под Тулой кроссоверов Haval F7 и F7x, похоже, на репутацию китайский марки повлиял несильно: с января по март она реализовала в России 6558 автомобилей, на 62% больше, чем за первые три месяца прошлого года.

Добавим, что у Haval Chulian/Jolion в Китае есть близкий по формату, но чуть более мощный и изысканный в плане отделки родственник по имени Chitu, но в России он вряд ли появится — дорогие кроссоверы с передним приводом у нас мало кого интересуют.

Риски отправки денег через хавалы

Многие люди, желающие отправить деньги на Ближний Восток, Северную Африку и Южную Азию или из них, часто сталкиваются с возможностью использования хавалы (или хавалы). Из-за множества факторов, включая (1) нерегулируемый характер хавал, (2) использование хавал для уклонения от санкций и (3) разведывательные отчеты, связывающие хавалы с финансированием терроризма, правительство США потребовало демонтажа сетей хавалы национальный приоритет. К сожалению, многие невинные и ничего не подозревающие люди попадают в поле зрения федеральных расследований из-за того, что они решили использовать хавалу для перевода средств, полученных в результате законных и законных транзакций.

Хавала — это альтернативная или параллельная система денежных переводов. Он существует и действует вне традиционных банковских или финансовых каналов или параллельно с ними. Компоненты «хавалы», которые отличают ее от других систем денежных переводов, — это доверие и широкое использование связей, таких как семейные отношения или региональная принадлежность. В отличие от традиционного банковского дела, хавала часто не использует никаких оборотных инструментов или электронных переводов. Вместо этого денежные переводы происходят на основе общения между членами хаваладаров или дилеров хавалы.

Хавала работает, переводя деньги, но не перемещая их. Фактически, денежный перевод без движения денег — это определение хавалы, которое успешно использовалось в деле об отмывании денег, связанном с хавалой. Вместо использования традиционных финансовых каналов хаваладары общаются со своими партнерами и деловыми партнерами (т. Е. Другими хаваладарами), чтобы направлять движение денег от имени своих клиентов. Хаваладары в двух разных местах (например, в США и Иране) просто следят за тем, что они должны друг другу, когда клиенты запрашивают денежные средства для распределения определенному члену семьи или другому бенефициару.

Периодически хаваладарам приходится уравновешивать свои бухгалтерские книги, особенно если транзакции между ними имеют тенденцию течь больше в одном направлении, чем в другом (например, из Ирана в США или наоборот). Чтобы сбалансировать свои бухгалтерские книги, хаваладары обычно участвуют в других делах друг с другом, таких как экспорт и импорт, а также бизнес-транзакции между ними с завышением или занижением счетов, чтобы сбалансировать свои бухгалтерские книги.

Эта манипуляция счетами — очень распространенный метод балансировки книг между хаваладарами.Однако известно, что хаваладары используют другие, менее щадящие методы балансирования своих бухгалтерских книг и поддержания достаточного количества средств для удовлетворения потребительского спроса.

Иногда хаваладары прямо или косвенно участвуют в серьезной преступной деятельности, такой как мошенничество, кража личных данных и торговля наркотиками для балансировки своих счетов. Такая преступная деятельность значительно расширяет круг правоохранительных органов, которые могут расследовать действия хаваладаров. Часто людей, которые невинно или неосознанно использовали хавалу, навещают агенты ФБР, Секретной службы, Управления по борьбе с наркотиками и Службы расследований национальной безопасности (HSI).

Такие встречи могут быть очень пугающими для людей, потому что правоохранительные органы отслеживают фактические доходы от преступной деятельности до их текущих и сберегательных счетов. Без документации (например, банковских квитанций или запросов на банковский перевод) человеку, который использовал хавалу, обычно приходится нелегкая борьба за доказательство законного (но косвенного) источника средств, которые теперь появляются на его счетах. Чтобы убедить усердного прокурора или следователя в том, что (а) вы не имели никакого отношения к преступному поведению и (б) вы не знали, что такие незаконные доходы будут депонированы на ваш счет, обычно требует длительных обсуждений и переписки с правительством, которые охватывают сложные финансовые преступления. концепции.

В других случаях федеральные расследования хаваладара выявляют определенные правовые проступки, совершенные заказчиком. Такие неосторожные действия могут включать уклонение от уплаты налогов, отказ от сообщения о счетах в иностранных банках, нарушение санкций, отмывание денег и структурирование. Когда обнаруживаются доказательства такого поведения, важно проконсультироваться с адвокатом, чтобы ограничить вашу подверженность как гражданской, так и уголовной ответственности. Однако во многих случаях, особенно в контексте транзакций, связанных с объектами санкций (например,g., Иран, Куба, Судан и т. д.), прокуроры и следователи могут подумать, что они обнаружили доказательства незаконной деятельности, хотя на самом деле такое поведение разрешено в соответствии с общей лицензией или освобождением от закона. Исправление записи и ссылка на соответствующие юридические органы имеют первостепенное значение для защиты клиента.

Прочитав это, вы, возможно, задаетесь вопросом, зачем кому-то вообще понадобилась хавала. К сожалению, большинство людей не осознают связанных с этим рисков, связанных с хавалой, и считают это привлекательным вариантом.Во-первых, это менее обременительный процесс, чем отправка денег через банк. При работе с хавалой очень мало внимания и почти нет требований. Во-вторых, использовать «хавалу» быстрее, чем отправлять деньги через банк за границу, поскольку транзакция выполняется почти мгновенно через коммуникацию. В-третьих, хавалы дешевле банков, потому что они спекулируют иностранной валютой и имеют очень низкие накладные расходы.

Но я никогда не встречал человека, в отношении которого позже проводилось расследование, который думал, что преимущества использования хавалы перевешивают стоимость расследования.Неуверенности и страха перед тем, что ваша финансовая жизнь будет контролироваться федеральным правительством, достаточно, чтобы убедить большинство людей избегать хавал. Добавьте к этому расходы на привлечение адвоката для защиты ваших интересов на протяжении всего процесса, и внезапно комиссия за транзакцию и период ожидания в банке перестают быть такими уж плохими.

Отказ от ответственности: сообщения в блогах не должны рассматриваться как юридические консультации и предоставляются только в информационных целях. Информация, содержащаяся в сообщениях блога, также может устареть с течением времени, поскольку законы меняются и U.С. внешняя политика и цели национальной безопасности эволюционируют.

Что такое система Хавала? Значение и объяснение

Вам может быть интересно, что такое Хавала. Или, может быть, вы отправляете деньги за границу и задаетесь вопросом, в безопасности ли Хавала. Независимо от вашего вопроса, эта статья должна помочь вам понять, что такое Хавала, чем она не является, и как вы можете использовать лучшие части Хавалы для отправки денег за границу. Юридически. По разумной цене. Но об этом чуть позже.

Что такое транзакция Хавала? Как работает денежная система Хавала?

Несколько лет назад, если бы строительный рабочий в Мумбаи хотел отправить деньги своему племяннику в Дубаи, он бы пошел в магазин в одном из самых бедных районов своего города.Там он передавал брокеру наличные в индийских рупиях в обмен на секретный код. Затем его племянник отправлялся в магазин в Дубае, произносил код и забирал домой эквивалентную сумму в дирхамах.

Эта система перевода денег называется Хавала. У него есть несколько других названий в разных странах, например, в некоторых местах хунди, но основная идея остается той же: деньги на самом деле никогда не пересекают границы. В нашем примере брокер в Мумбаи берет наличные, затем другой брокер в Дубае выдает такую ​​же сумму в дирхамах после получения комиссии.Система работает в основном через подземную сеть. Обработчик в одной стране принимает наличные от клиента, а затем обработчик в другой стране передает эквивалентную сумму (за вычетом комиссии) за границу.

Каждый обработчик обеспечивает более или менее сбалансированный приток и отток денег с учетом комиссии. Поскольку деньги никогда не пересекают границы, обработчики сокращают дорогостоящие комиссии за международные банковские переводы. Кроме того, поскольку вся система создается на основе неформального соглашения, доступ к банковским счетам не требуется для каких-либо сторон.Хавала основана на доверии.

Хотя для некоторых хавала может показаться воплощением мечты, есть один нюанс. Большой. Хавала незаконна.

Поскольку транзакции совершаются за пределами обычной банковской системы и всех связанных с ней нормативных требований, Хавала приобрела дурную славу как простой способ финансирования опасной и подозрительной деятельности. После атак 11 сентября в США многие страны начали требовать, чтобы все службы денежных переводов вели точный учет финансовых транзакций.Несмотря на это, Хавала остается чем-то вроде серой зоны, и многие пользователи все больше опасаются ее использовать.

Мудрый брокер Хавала?

Банки и поставщики денежных переводов часто устанавливают плохой обменный курс, чтобы получить дополнительную прибыль. А Хавала с ее нелегальной денежной системой подвергает пользователей опасности мошенничества или финансирования не очень хорошей деятельности.

Мудрый другой. Его новая умная технология позволяет избежать высоких комиссий за международные переводы за счет подключения счетов в местных банках по всему миру.Более того, Wise дает вам реальный обменный курс, тот же, который вы найдете в Google.

Wise сочетает в себе достоинства Хавалы и строгие и надежные банковские правила, обеспечивающие безопасность ваших денег. Как и Хавала, Wise использует одноранговую систему для отправки денег за границу, но с банковскими счетами. Однако, в отличие от Хавалы, Wise не является ни неформальным, ни вне банковской системы. На самом деле, как раз наоборот. Для работы Wise имеет лицензии местных органов финансового регулирования каждой страны, таких как FCA в Великобритании или MAS в Сингапуре.

Wise принимает деньги только с банковских счетов, принадлежащих отправителю, и переводы обычно вносятся в систему Wise с помощью дебетовой / кредитной карты или местного банковского перевода. Затем Wise отправляет деньги на банковский счет получателя в аккредитованном банке в стране-получателе. Чтобы обеспечить безопасность ваших денег, весь процесс строго регулируется теми же финансовыми законами, которые регулируют банковские учреждения.

Итак, в некотором смысле Хавала работает, потому что избегает банковской системы.Но, с другой стороны, Хавала небезопасна, потому что избегает банковской системы. Мудрый выбирает ту часть, которая работает. Как и Хавала, Wise избегает дорогостоящего традиционного банковского метода, при котором деньги отправляются за границу с использованием дорогостоящих переводов SWIFT. Но в то же время Wise использует местную банковскую систему в соответствующих странах, чтобы хранить деньги в безопасности, сокращать международные сборы и предотвращать неправомерное использование отправленных и полученных денег.

Что я могу делать с Wise?

Если вам нужно отправить деньги за границу, вам может быть интересно, подходит ли вам Wise.В этом случае люди задают ряд вопросов перед тем, как начать.

Сколько стоит отправить деньги с помощью Wise?

Если вы отправляете деньги за границу через обычный банк, вы часто обнаруживаете, что при использовании традиционного метода SWIFT банки-корреспонденты вычитают куски ваших денег по пути. Поскольку Wise использует местные банки для отправки и получения денег, эти международные комиссии за SWIFT полностью исключаются.

Вместо этого Wise взимает небольшую процентную комиссию (начиная с 0.35%) отметили заранее. Перед тем, как сделать перевод. Вы можете проверить страницу цен на Wise, чтобы узнать, сколько именно она будет стоить.

Какие курсы обмена предлагает Wise?

Wise работает для получения самых точных обменных курсов со всего мира. В результате Wise напрямую загружает независимо предоставленные курсы обмена из Reuters. Курсы обновляются каждую минуту, чтобы максимально точно отразить стоимость обмена валюты.

В отличие от большинства банков и служб денежных переводов, Wise не увеличивает оптовый обменный курс.Вы получите настоящий. Тот самый, который вы найдете, если погуглите валютную пару. Проверьте наши курсы обмена и убедитесь в этом сами.

Как быстро Wise переводит деньги из одного места в другое?

Многое зависит от страны. Но в среднем большинство переводов выполняется в течение 1-2 рабочих дней. Хотя некоторые переводы, например, из Великобритании в ЕС, часто занимают всего несколько секунд. В любом случае, вы получите оценку еще до того, как начнете перевод, чтобы узнать, сколько времени он продлится. Введите свою валюту и суммы и посмотрите оценку доставки на нашей главной странице.

Как вы платите за Wise-перевод?

На последних этапах настройки перевода вы найдете множество вариантов оплаты в зависимости от валюты и суммы. Для небольших сумм вы обычно видите возможность оплаты кредитной или дебетовой картой. Если сумма больше, вас часто просят заплатить банковским переводом с вашего собственного банковского счета.

Как получатель получает деньги?
Система

Wise работает от банка к банку. Это означает, что у вашего получателя должен быть банковский счет в той стране, куда вы отправляете деньги.Спросите их местные банковские реквизиты, укажите их при настройке перевода, а мы позаботимся обо всем остальном.

Каковы ограничения на суммы, на которые я могу отправлять деньги с помощью Wise за границу?

Для большинства маршрутов (за некоторыми исключениями) вы часто можете отправить эквивалент 1 000 000 фунтов стерлингов.

Есть еще вопросы? Посетите наш справочный сайт.

В противном случае узнайте, как начать работу сегодня.

| —— |
| Эта публикация предназначена только для общих информационных целей и не предназначена для освещения всех аспектов тем, с которыми она связана.Он не является советом, на который вам следует полагаться. Вы должны получить консультацию специалиста или специалиста, прежде чем предпринимать или воздерживаться от каких-либо действий на основании содержания данной публикации. Информация в этой публикации не является юридической, налоговой или иной профессиональной консультацией от TransferWise Limited или ее аффилированных лиц. Предыдущие результаты не гарантируют похожий исход. Мы не даем никаких заявлений, гарантий или гарантий, явных или подразумеваемых, что содержание публикации является точным, полным или актуальным. |

транзакций на хавале: удивительные факты, которые нужно знать об этом

Источник изображения — https://bit.ly/33TckIi

Эта статья написана Карунашанкаром К.Н. студент 2 курса права юридического факультета Университета Крайст, Бангалор. В этой статье объясняется концепция транзакции «хавала», законодательство, регулирующее «хавала», и ее неблагоприятные последствия.

Международная организация уголовной полиции — Интерпол определяет хавалу как «денежный перевод без движения денег».

«HAWALA» — это неформальный, нерегулируемый способ перевода иностранной валюты туда и обратно в стране. Эта система работает и действует аналогично формальным банкам, без каких-либо документов, вопросов и отчетности.

Операции Хавала — это операции, которые не регулируются Центральным банком, то есть Резервным банком Индии (RBI). При этом фактического перевода денег между людьми не происходит. Эти транзакции совершаются через посредников, называемых хаваладарами.Эта транзакция работает исключительно на основе доверия, которое человек испытывает к хаваладар. В таких транзакциях нет векселей, они полностью основаны на трастовых и журнальных балансах обоих хаваладаров. Хаваладар — это лицо, которое не уполномочено органами финансового регулирования (RBI-Резервный банк Индии, FEDAI-Ассоциация валютных дилеров Индии) в Индии, но все еще занимается перемещением или переводом денег из части страны в другой, а также из одной страны в другую.

Эти транзакции обычно выполняются, когда человек из одной страны хочет отправить деньги другому человеку в другой стране, где они используют эту транзакцию хавалы, потому что в транзакциях хавалы нет ограничений для транзакции, совершенной этим человеком, можно отправить, сколько деньги они хотят, которые не будут регулироваться никакими властями.

Большинство бизнесменов, которые заработали огромное количество черных денег, не платя соответствующие налоги правительству, хотят спрятать свои деньги в безопасном месте, и политики, которые заработали много черных денег, получая взятки и занимаясь мошенничеством через правительственные проекты, используют этот способ. переводить деньги, потому что они хотят конвертировать полученные откаты черные деньги в белые или хотят сохранить свои деньги в безопасности в какой-либо другой стране, не уплачивая требуемый налог в своей стране.

Хавала или хевала — слово арабского происхождения, означающее передачу или иногда доверие. В Индии он также известен как хунди. Система зародилась в странах Южной Азии, особенно в исламском сообществе в 8 веке, а теперь она очень популярна и используется во всех частях света. Он использовался как один из способов перевода денег от одного человека к другому, живущему в разных местах. Это одна из традиционных банковских систем, что связано с множеством хаваладаров.Эти виды традиционной банковской системы оказали большое влияние на формирование современной банковской системы.

Система хавала стала очень важной в обществе в основном по двум причинам:

  1. Отсутствие эффективной банковской системы.
  2. Многие люди предпочитают проводить операции с наличными, поскольку это был традиционный способ операций.

Это определенно незаконно в Индии, поскольку оно было объявлено незаконным способом перевода денег Законом об управлении иностранной валютой 1999 года.До этого это было объявлено незаконным в соответствии с Законом о валютном регулировании (FERA) 1973 года.

Закон об управлении иностранной валютой, 1999 г.

Раздел 3. Операции с иностранной валютой и т. Д.

За исключением случаев, предусмотренных настоящим Законом, правилами или положениями, принятыми в соответствии с ним, или с общего или специального разрешения Резервного банка, никто не может —

  • совершать сделки или передавать любую иностранную валюту или иностранные ценные бумаги любому лицу, не являющемуся уполномоченным лицом;
  • производить любые платежи в пользу или в счет любого лица, проживающего за пределами Индии, любым способом;
  • получать иным образом через уполномоченное лицо любой платеж по распоряжению или от имени любого лица, проживающего за пределами Индии, любым способом;
  • вступает в любую финансовую операцию в Индии в качестве возмещения или в связи с приобретением, созданием или передачей права на приобретение любого актива за пределами Индии любым лицом.”

Этот раздел по существу определяет лиц, которые могут иметь дело с иностранной валютой и с иностранными ценными бумагами, лицам, которые не уполномочены центральным банком, не разрешается участвовать в любом виде перевода денег за пределы Индии или получать деньги извне. Индия. В переводе денег не должно быть третьих лиц, кроме сторон и официальных валютных банков.

Не должно быть кредита для любого лица, совершающего операции с иностранной валютой, должен быть двусторонний перевод денег во время обмена валют между странами.Третье лицо не может быть представлено от имени лиц, которые хотят перевести деньги, стороны сами должны перевести деньги, которые они хотят, должен быть соответствующий денежный перевод, сделанный для совершенной транзакции.

Наложенные штрафы

Раздел 13 Штрафы

Согласно FEMA, штрафы назначаются за любое нарушение, совершенное в соответствии с этим Законом; или любое нарушение любого правила, постановления, распоряжения или приказа, изданных в соответствии с этим Законом, или противоречит любому условию, при соблюдении которого должно быть получено разрешение RBI.Штрафы выставлены следующим образом:

  • Если сумма, связанная с нарушением, по своему характеру поддается количественной оценке, то штраф за это нарушение будет «ТРИЧАЙ» суммы.
  • Если сумма правонарушения не поддается количественному определению, штраф может быть наложен до двух тысяч рупий.
  • И если такое нарушение продолжается даже после наложения штрафа, то за такие правонарушения будут дополнительно наказываться пятью тысячами рупий в день.
  • Судебные органы имеют право конфисковать любую валюту, ценные бумаги или любые другие деньги или имущество, обнаруженные во время обыска.

Раздел 14: Исполнение постановлений арбитражного органа

Если какое-либо лицо не уплатит полную сумму штрафа, указанного в разделе 13, в течение девяноста дней с момента выдачи уведомления об уплате штрафа, то оно подлежит гражданскому тюремному заключению в соответствии с этим разделом.

Срок гражданского заключения варьируется от человека к человеку. Срок зависит от суммы сделки, если сумма сделки превышает один крор рупий, то срок тюремного заключения может увеличиться до трех лет.Если сумма меньше одного крора, то она обязательна в течение шести месяцев и будет увеличиваться до тех пор, пока человек не выплатит полную сумму своего штрафа.

Индия сделала транзакции «хавала» незаконными в стране, поскольку они совершаются через неуполномоченных лиц, которые не признаются Резервным банком Индии, а также из-за отсутствия бюрократии в системе. Транзакции хавалы признаны незаконными в соответствии с Законом об управлении иностранной валютой (FEMA) и Законом о предотвращении отмывания денег (PMLA).

Демонетизация оказала значительное влияние на транзакции хавалы в Индии. 8 ноября 2016 года премьер-министр Нарендра Моди объявил о демонетизации, запретив банкноты достоинством 500 и 1000 рупий, что полностью парализовало сеть хавала в штате Керала.

Ежегодно в Индию поступает около четырнадцати миллиардов долларов иностранной валюты, из которых только четыре миллиарда долларов поступают через уполномоченные банки и финансовые учреждения, а остальные десять миллиардов поступают в Индию через систему «хавала».Для регулирования этого правительства Индии сформулированы определенные правила и положения.

В Индии нет специального закона под названием «Закон о сделках Хавала». Он регулируется различными другими законодательными актами, упомянутыми ниже.

Закон о регулировании финансовых обменов (FERA), 1973 г.

Этот закон прямо запрещает транзакции типа «хавала». Целью принятия этого закона было регулирование вхождения иностранного капитала в индийскую экономику. Это был один из пикового периода, когда началась международная торговля.

FERA предоставляет подробные юридические запреты на рынке хавалы. Раздел 8 устанавливает некоторые ограничения для физических лиц, которые имеют дело с иностранной валютой, а также устанавливает некоторые ограничения на конвертацию индийской валюты в иностранную валюту. Он обязывает лицо обладать авторизованной лицензией RBI для работы с иностранной валютой, которая может продавать, брать в долг или переводить иностранную валюту. Раздел 9 охватывает внутренние транзакции хавалы, запрещая платежи или предоставляя кредит человеку за пределами Индии.FERA была пересмотрена и внесла несколько поправок по мере того, как в Индии осуществлялись процессы глобализации, либерализации и лишений. В 1999 году этот закон был заменен FEMA.

Закон об управлении иностранной валютой 1999 г.

Раздел 2 запрещает лицу совершать какие-либо финансовые операции в Индии, связанные с денежным вознаграждением или активами за пределами Индии.

Раздел 6 подчеркивает важность RBI и заявляет, консультируясь с центральным правительством, центральный банк может указать класс или классы операций с капиталом, которые допустимы, а также установить лимит для операций с иностранной валютой.

Раздел 10 FEMA — « Резервный банк может по заявлению, поданному в него от этого имени, уполномочить любое лицо называться уполномоченным лицом для операций с иностранной валютой или иностранными ценными бумагами, в качестве уполномоченного дилера, обменного пункта или оффшорное банковское подразделение или любым другим способом, который он сочтет нужным.

Это просто означает, что когда человек хочет иметь дело с иностранной валютой, он / она должен зарегистрироваться в RBI. Где хаваладары не зарегистрированы в RBI.

Закон о предотвращении отмывания денег, 2002 год

В соответствии с разделом 2 (da) PMLA — уполномоченное лицо — это лицо, которое занимается обменом иностранной валюты, и лицо, работающее с оффшорными банковскими подразделениями с предварительного разрешения RBI.

Нажмите выше

Как правило, в транзакциях «хавала» размер комиссии не фиксируется. Она будет варьироваться от транзакции к транзакции, основанием для этой комиссии является сумма, по которой была проведена транзакция, и место, в которое были отправлены деньги.Хавала очень привлекательна для клиентов из-за их комиссионных ставок, от которых она варьируется, они взимают очень номинальную процентную ставку в качестве комиссии. Что намного меньше по сравнению с банковским переводом, так как человек должен заплатить огромную сумму налога правительству Индии. А иногда, чтобы продвигать транзакцию хавала, хаваладары освобождают экспатриантов от уплаты им сборов.

Система

Хавала подпадает под одну из ветвей отмывания денег, «отмывание денег» означает сокрытие происхождения незаконно полученных денег, которые получены путем неуплаты соответствующего налога, который будет переведен в другую страну через иностранные банки или законные предприятия. .

Например, Мохаммад Фарук, он же Фарук Шейх, был известен как хавала Мумбаи «король». Он был арестован Управлением по обеспечению соблюдения (ED) 24 апреля 2018 года, поскольку участвовал в совершении преступления рупий. Дело об отмывании денег на сумму 2253 крор. Из этих 2253 крор 680 крор были совершены с участием его собственной компании Stelkon Infratel Pvt Ltd., а оставшиеся 1572 крор были переведены 12 другими фиктивными компаниями, имеющими поддельные адреса и директоров. Он открыл около 160 подставных компаний для отмывания денег.

В системе «хавала» нет официального канала перевода денег посредством банковских транзакций или создания поддельных компаний. Перевод денег происходит через хаваладары, полностью основанные на доверии. Здесь нет фактического перевода денег. Человек, который намеревается скрыть свои незарегистрированные деньги, передаст эти деньги местному хаваладар, и он отправит сообщение другому хаваладар, который присутствует в том месте, куда были отправлены деньги, и хаваладар отдает деньги человеку, чтобы он их спрятал. или использовать как вложение.

Система

Хавала взимает со своих клиентов очень низкую сумму комиссионных, поскольку не взимается плата за международный банковский перевод и это неформальное соглашение, поэтому вероятность того, что хаваладары будут взимать большую комиссию, будет меньше. Обычно в системе «хавала» они взимают от 0,2% до 0,5%, что очень мало по сравнению с ставками банковских переводов через международные банки, которые варьируются от 12% до 15%.

Одной из привлекательных особенностей системы «хавала» является отсутствие ограничений на сумму транзакции, что позволяет клиентам отправлять деньги, которые они хотят перевести.В отличие от этого, международные банки установили лимит в размере 250000 долларов США, который равен рупиям. 17663694.

Чтобы поддержать эту систему, иногда хаваладары отказываются от комиссии и передают все деньги получателю, тем самым укрепляя свое доверие в умах клиента, а также доброжелательность к своей будущей транзакции.

Как упоминалось ранее, эта транзакция происходит между двумя людьми с помощью посредников-хаваладаров, которые связываются друг с другом для перевода денег намеченному лицу.

Например, Муса — бизнесмен из Саудовской Аравии, и вся его семья живет в Керале, Индия. Когда он хочет отправить деньги своей жене Мэри, он использует хавалу.

  • Он связывается с местным хаваладаром г-ном А. и дает 5205 дирхамов, которые он хочет отправить своей жене.
  • Мистер А дает ему секретный код доступа.
  • Муса отправляет Мэри пароль, сообщая, сколько денег было передано.
  • На другой стороне, в Индии, Мэри свяжется с местным хаваладаром г-ном Б., который занимается транзакциями в Саудовской Аравии.
  • Мэри дает ему пароль, который ей дал ее муж, и сумму, которая была ей отправлена.
  • Mr B взимает 0,5% в качестве комиссии, равной рупий. 500 и дает только рупий. 100000 Марии.
  • Теперь г-н А. должен эту сумму г-ну Б.

Значение денег хавала

Хавала также известна как хунди во многих местах. Хавала буквально означает перевод денег. Деньги хавала относятся к тем деньгам, которые переводятся через систему хавала.Деньги, которые отправляются через систему, — это черные деньги определенных людей, которые хотят перевести их из одной страны в другую без уплаты налогов. Здесь нет фактического перевода денег из одной страны в другую. Работает по принципу доверия.

Это один из альтернативных способов перевода средств в отличие от традиционного метода перевода через банки. Денежные переводы в хавале осуществляются через сеть хаваладаров в разных местах.

Денежный перевод Хавала

Хавала действует как система денежных переводов, параллельная официальной банковской системе.Здесь этой системой пользуются бизнесмены и политики, которые хотят уклониться от уплаты налогов. Деньги Хавала переводятся Хаваладарами, которые действуют в качестве посредника, собирая деньги, которые должны быть отправлены, и связываются с контрагентом в другой стране и отправляют информацию о денежном переводе, и он передает указанные деньги конкретному лицу. А после перевода денег хаваладары рассчитываются друг с другом на более поздний день. Hawaladars ведет неофициальный журнал, в котором записываются все долги, подлежащие погашению, и кредит, который необходимо получить.Деньги долга могут быть погашены между хаваладарами наличными, имуществом или предоставлением эквивалентной услуги.

1. Дневник Джайна Хавалы, дело

Дело о дневнике джайна «хавала» считается крупнейшим мошенничеством «хавала» в истории независимой Индии. В этом скандале замешано около 115 ведущих политиков, бизнесменов, деятелей киноиндустрии и бюрократов Кашмира. Все началось с поиска финансирования террористических денег, которые были отправлены организации кашмирских боевиков «Хизбул моджахеды».

Вовлеченные деньги составили около 18 миллионов долларов США, что равняется рупиям. 650 миллионов. Агентами хавалы были С.К. Джайн, Н. Джайн, Б. Джайн и Дж. Джайн и они были известны как братья джайны. Некоторые из ведущих политиков, а именно Л.К. Адвани, В. Шукла, П. Шив Шанкар, Шарад Ядав, Балрам Джахар, мадам Лал Хурана и многие другие.

Это было разоблачено Винит Нараин через видео Калчакры, новостную кассету в августе 1993 года.

2. Хасан Али Хан — Крупнейшее мошенничество с уклонением от уплаты налогов

Хасан Али Хан — индийский бизнесмен, в 2007 году его резиденция в Пуне и Мумбаи подверглась рейду со стороны должностных лиц Подоходного налога (ИТ) и Управления правоприменения (ED) и обнаружила ноутбук со всеми реквизитами швейцарского банковского счета, где у него были реквизиты 10 банковских счетов. с депозитами в размере рупий.20000 крор, они также нашли 85 лакхов наличных в его доме. У него были связи с международным рынком оружия. Аднан Хашогги представил Али о швейцарском банке в 1982 году. С этого момента он начал вкладывать деньги от продажи оружия на счет в швейцарском банке, поскольку там денег нет.

И, что наиболее важно, чиновники ИТ-отдела нашли 4 крра неучтенных денег, глубоко вникли в них и обнаружили, что Али был одним из крупнейших операторов хавалы в Индии, который раньше отправлял деньги крупных политиков и бизнесменов в такие страны, как Маврикий. и Мадагаскар, где налоговые ставки действительно низкие, и они снова возвращают эти деньги в Индию в качестве инвестиций в такие компании, как Autumn Holding и Payson, которые являются фиктивными компаниями, в которых фактически не будет существовать компания с таким именем.

SC выдвинул обвинения в терроризме в соответствии с Законом о борьбе с терроризмом, Законом о предотвращении незаконной деятельности, а также в соответствии с положениями Уголовного кодекса Индии против Али за его отношения с различными торговцами оружием и боеприпасами и с людьми, которые участвуют в террористической деятельности, угрожая национальная безопасность.

3. IT-сыщики откопали рупий. 20000 кр хавала Ракетка в столице страны

11 февраля 2019 года Департамент подоходного налога расправился с одним из крупных операторов хавалы в столице страны Дели.Предполагаемая сумма, которая была задействована в этой афере, составляла около рупий. 20000 крор. Была проведена серия рейдов, проведенных сыщиками Дели следственного отдела ИТ в разных районах старого Дели. Это была операция по расследованию незаконной финансовой деятельности трех групп операторов.

Первый рейд был проведен в одной такой группе в районе Ная Базар, они обнаружили фальшивые банкноты на сумму около 18000 крор и поддельные организации, через которые они переводили деньги из одной страны в другую.Но ИТ-отдел не раскрыл личности обвиняемых.

Второй случай касался высокоорганизованного отмывания денег, когда неучтенные деньги были мошенническим образом показаны как продажа старых акций, которая удерживалась годами. Они пытались показать фальшивую прибыль от долгосрочного прироста капитала. По оценкам ИТ-отдела, сумма, задействованная в этой афере, составит около 1000 крор.

Наконец, сыщики провели аналогичный поиск, в ходе которого они обнаружили лиц, имеющих нераскрытые счета в иностранных банках и хорошо зарекомендовавших себя вымогателей, заявляющих о фиктивных уплате пошлины по налогу на товары и услуги посредством выставления счетов на экспорт.Предполагаемый поддельный экспорт составляет более рупий. 1500 крор, и во время этого обыска они также изъяли много подписанных, неподписанных документов, соглашений, меморандумов о взаимопонимании, денежное урегулирование спорной недвижимой собственности на сумму около рупий. 100 крор.

4. РП. 3300 кроров «Ракетка Хавала» с участием инфраструктурных фирм

В первую неделю ноября 2019 года ИТ-отдел совершил налет на крупные инфраструктурные компании в Индии, это было одно из самых серьезных уклонений от уплаты налогов, совершенных корпоративными фирмами. Этот рейд был проведен в 42 помещениях, которые включают в себя крупные города страны, такие как Дели, Мумбаи, Хайдарабад, Эроде, Пуна, Агра и Гоа, в отношении группы людей, которые участвовали в сделке «хавала», выставляя поддельные счета.

Здесь ИТ-отдел успешно раскрыл компрометирующие улики, а также установил связь с крупными корпорациями, операторами «хавала» и идентификацию всей цепочки процесса отмывания денег. Должностные лица обнаружили, что рупий. Сумма в 3300 крор переводится незаконно, принимая фальшивые договорные обязательства. А также они нашли необъяснимые деньги в размере рупий. 4.19 Кроры и неучтенные ювелирные изделия на сумму рупий. 3,2 крор.

Эти средства, предназначенные для проектов общественной инфраструктуры, были израсходованы операторами входа, лоббистами и дилерами «хавалы».Компании, участвующие в подобных сделках, расположены в СРН и Мумбаи. Компании заявили, что выставляют фальшивые счета. Проекты, которые были задействованы в этом, были крупной общественной инфраструктурой и проектами Экономически более слабой секции, главным образом, в южной Индии.

Доказательство выплаты наличных рупий. 150 крор выдающемуся человеку в Андхра-Прадеш во время розыска этой транзакции хавалы.

5. Цель Управления по исполнению на рупиях. 700 крор ракетка Hawala

Допрос начался с кашмирского бизнесмена по имени Захур Ватали, который был сообвиняемым по этому делу.ED провел обыски в 11 местах в Дели и Мумбаи, что связано с международным рэкетом «хавала», который включает около 700 крор. Панкадж Капур и его соратники — главные обвиняемые по этому делу. ED возбудил против них дело о нарушении Forex в соответствии с Законом об иностранном управлении (FEMA) 1999 года. Во время обыска ED изъял наличные в размере рупий. 29,19 лакхов, а также некоторые важные документы, электронные устройства, дневники и марки более 150 подставных компаний, которые связаны со всей транзакцией «хавала» на 700 крор.

Согласно запросам, проведенным ED, сообщается, что транзакции хавалы осуществляются одной из индийских компаний под названием M / s Radhika Gems Pvt Ltd, где эта компания собирает деньги наличными и переводит эти деньги за границу в качестве против оплаты алмазов. Эти зарубежные компании также принадлежат и контролируются самим Панкаджем Капуром.

  1. Хавала предоставляет простой способ конвертации индийской валюты в иностранную валюту.
  2. В хавале нет установленного предела суммы транзакции.Это позволяет отправить всю сумму, которую нужно отправить.
  3. Система
  4. Хавала взимает очень минимальную сумму денег в качестве комиссии, тогда как валютные банки будут сливать деньги через комиссию.
  5. Хавала дает возможность черным копателям денег конвертировать свои черные деньги в белые, переводя черные деньги в другую страну без какого-либо знания регулирующих органов, таких как RBI, подоходный налог и т. Д.
  6. Это единственный способ, которым террористические организации будут получать деньги и переводить деньги, поскольку у них нет возможности использовать официальные банки из-за их незаконных деловых операций.
  7. Эта система поддерживает высокий уровень конфиденциальности, при этом отправитель и получатель нигде не будут раскрыты.
  8. Совершенную транзакцию нелегко отследить.
  9. Система
  10. Хавала не регулируется ни одной правительственной организацией, поскольку признана незаконной по закону.
  1. Увеличение неофициальных переводов средств: Неформальные переводы средств внутри страны и за границу наносят ущерб формальным линейным денежным переводам, что, в свою очередь, влияет на всю экономическую систему страны.
  2. Увеличивает коррупцию: Политики, которые зарабатывают «откаты» черными деньгами, получая взятки, могут легко конвертировать эти черные деньги в белые с помощью «хавалы». А главное здесь будет сохранена анонимность политиков.
  3. Увеличение потока черных денег в экономике : Поскольку система «хавала» является нерегулируемой транзакцией. Поэтому он широко используется в Индии и других странах для перевода этих денег в другую страну.
  4. Конвертация черных денег в белые деньги : Эта система помогает держателям черных денег легко конвертировать свои черные деньги в белые:

(i) Перевод своих денег в банк зарубежной страны, где не будет взиматься налог или минимальная сумма налога,

(ii) Передавать черные деньги в качестве ссуды физическим лицам, проживающим в той же стране или за рубежом.

(iii) Перевод черных денег за границу в качестве инвестиций в иностранную компанию.

  1. Финансирование терроризма : Обычно террористические организации получают средства из других стран, эти средства не могут быть легко переведены через официальные банки, поэтому террористы используют транзакцию «хавала» для получения и отправки всех средств.

Правительство Индии приняло множество мер, чтобы контролировать транзакцию Хавала.

  • Черные деньги (нераскрытые иностранные доходы и активы) и Закон о введении налогов, 2015 г .: Основная цель этого Закона — ограничить черные деньги, пролить свет на нераскрытые иностранные активы и доходы, которые свободно обращаются в экономике.
  • Межведомственная группа : Она была создана в 2016 году в соответствии с постановлением Высокого суда Дели министерством финансов после того, как стало известно о причастности граждан Индии к утечкам в Панаме.
  • Специальная группа по расследованию «черных денег» : Верховный суд постановил ввести в 2014 году ННН для «черных денег», чтобы ограничить и расследовать дела о «черных деньгах», обращающихся в экономике.
  • Репрессии против компаний-оболочников : Правительство Индии изо всех сил пытается закрыть все подставные компании, которые используются для конвертации всех черных денег в белые.По словам государственных чиновников, из 17,79 миллиона зарегистрированных компаний в Индии 5,43 миллиона являются подставными компаниями, и эти компании были закрыты правительством в 2018 году.
  • Демонетизация : 8 ноября 2016 года правительство Индии объявило о запрете на использование банкнот 500 и 1000 рупий и выпустило новые банкноты номиналом 500 и 2000 рупий. Это помогло экономике сократить ликвидацию наличных денег, что приводит к создание черных денег, хавала и все незаконные операции.
  • Введение нового раздела Закона о подоходном налоге, 1961 г. : В 2017 году новый раздел 139AA был включен в Закон о подоходном налоге, который предписывает Aadhar no. при подаче заявления на получение карты с новым постоянным номером счета (PAN) и при подаче налоговой декларации.
  • Либерализация внешней транзакции : RBI уменьшил ограничения и блокировки для внешней транзакции, сделал ее более быстрой и удобной для клиентов.
  • Правила уведомления Закона о предотвращении отмывания денег (поправка), 2005 год : Правительство обязало предоставлять данные Aadhar при открытии нового банковского счета в любом банке, а также предоставлять данные PAN и Aadhar, если сумма транзакции превышает 50000.
  • Запрет на транзакции с наличными : Согласно разделу 269ST, никто не должен получать сумму 2 лакха и более в виде наличных денег за один день, разовую транзакцию и которая связана с тем же событием или случаем.

Transferwise — это британская служба денежных переводов онлайн, созданная эстонцами Кристо Карманном и Тааветом Хинрикусом в 2011 году в Лондоне.

Эта услуга онлайн-денежных переводов позволяет клиентам совершать операции в 750 различных валютах по всему миру.Некоторые из них — это фунты стерлингов, доллары США, евро, австралийские доллары и канадские доллары. Чистая прибыль TransferWise достигла 8 миллионов долларов. И занимается переводом более 4 миллиардов долларов в месяц.

Цель transferwise — предоставить платформу для людей, которые хотят переводить деньги из одной страны в другую с более низкими ставками комиссии, в отличие от традиционных банков, взимающих очень высокую комиссию. И на данный момент он работает на семи разных языках, и профиль создается с помощью подключения учетной записи человека в социальной сети, такой как Facebook.

TransferWise в Индии

Transferwise учитывает налоговое законодательство всех стран, в которых работает. Они соблюдают все действующие индийские законы и действуют в соответствии с этими законами.

Банками-партнерами по переводу в Индии являются банк HDFC и банк Yes. Через эти банки он также прошел регистрацию в налоговых органах Индии. Transferwise также предоставляет все необходимые сертификаты для перевода денег из одной страны в другую через эти банки.

TransferWise в Индию

Как упоминалось ранее, все транзакции TransferWise выполняются при сотрудничестве HDFC и Yes bank. Для получения иностранной валюты в Индии установлена ​​минимальная сумма в 50000 единиц. По сравнению со всеми другими конкурирующими банками комиссия за перевод меньше, а транзакции происходят в более быстром режиме.

TransferWise из Индии

Как уже упоминалось выше, для перевода денег из Индии в другие страны установлена ​​минимальная сумма в 50000.Как и многие отделения по всей Индии, он помогает клиентам легко получить к нему доступ, а средства могут быть переведены быстрее.

Используемые обменные курсы

Сумма обменных курсов, взимаемых TransferWise, очень низкая по сравнению со всеми валютными банками. Размер комиссии, взимаемой ими, варьируется в зависимости от страны. При этом учитывается страна, из которой отправляются деньги, и куда они отправляются.

Например,

Курс доллара на сегодня составляет рупий.71.9, примите во внимание, что вы отправляете 1000 долларов своему другу из США в Индию, вся сумма без каких-либо валютных налогов будет рупий. 71920, комиссия за перевод составляет 1,92%, а ваш друг в Индии будет получать только рупии. 7055 после вычета рупий. 1865 рупий идут в счет комиссии.

Британский фунт стерлингов на сегодняшний день составляет Rs. 92, примите во внимание, что вы отправляете 1000 фунтов стерлингов своему другу из Лондона в Индию, вся сумма без каких-либо валютных налогов будет рупий. 92000, передаточные расходы 0.83% в качестве комиссии, и ваш друг в Индии будет получать только рупии. 91881 после вычета рупий. 119 в качестве комиссии.

Хавала — одно из экономических зол, существующих в нашей стране, которое помогает получателям откатов конвертировать свои незаконные, неучтенные деньги в белые деньги. Это препятствует общему развитию нации. Это также параллельный нелегальный валютный рынок, который вытесняет клиентов из официальных валютных банков. Закон FEMA делает транзакцию хавала незаконной, разрешая только уполномоченным RBI лицам совершать операции с обменом иностранной валюты.Он налагает штрафы на лиц, участвующих в этих сделках. И исследовательские агентства, такие как ED, CBI, очень активны в последние дни и ломают все сети хавалы. Тем не менее, благодаря большим усилиям правительства и правоохранительных органов, хавала все еще существует, и огромное количество транзакций происходит ежедневно.

  1. Хавала: параллельная экономика
  2. https://www.investopedia.com/terms/h/hawala.asp
  3. Закон об управлении иностранной валютой (FEMA).1999
  4. https://mckinneylaw.iu.edu/iiclr/pdf/vol15p619.pd
  5. https://economictimes.indiatimes.com/news/politics-and-nation/it-sleuths-unearth-rs-20000-cr-hawala-money-laundering-racket-in-delhi/articleshow/67946158.cms?from = mdr
  6. https://www.financialexpress.com/industry/crackdown-on-shell-companies-only-66-registered-firms-active-5-43-lakh-closed/1262062/

Студенты курсов Лавсихо регулярно выполняют письменные задания и работают над практическими упражнениями в рамках своей курсовой работы и развивают свои практические навыки в реальной жизни.

LawSikho создала группу телеграмм для обмена юридическими знаниями, рекомендациями и различными возможностями. Вы можете перейти по этой ссылке и присоединиться:

рейда немецкой полиции подозревается в банке «Хавала» | Новости | DW

Власти Германии провели рейд в организованной международной сети, подозреваемой в незаконном переводе миллионов евро в Турцию.

Полиция провела обыск около 60 квартир и офисов во время утренних рейдов во вторник по всей Германии.Офицеры говорят, что в схеме подозреваются 27 человек; выдано шесть ордеров на арест.

Неясно, были ли переведены деньги из незаконных источников: во многих случаях система «хавала» просто используется мигрантами, которые хотят отправить деньги обратно в страну происхождения, но полиция заявила, что эта система была особенно сложной.

По оценкам следователей, деньги, передаваемые через сеть, доходили до 1 миллиона евро (1,11 миллиона долларов) каждый день и в общей сложности превышали 200 миллионов евро.

По данным Süddeutsche Zeitung и государственных телеканалов WDR и NDR. Рейды также прошли в Гессене, Берлине и Нидерландах, граничащих с Северным Рейном-Вестфалией.

В операции участвовали 850 немецких полицейских. Офицеры полагают, что главные подозреваемые — выходцы из западного города Дуйсбург и занимались торговлей драгоценными металлами.

Операция стала результатом годичного расследования, проводившегося специальным отделом государственной службы уголовного розыска. Подозреваемых обвиняют в создании неформальной сети банковских счетов в странах ЕС и Турции, чтобы избежать обнаружения денежных переводов.

Подробнее: Когда насилие, связанное с наркотиками, «превращается в терроризм» в Мексике

Что такое хавала?

«Хавала» в переводе с арабского означает «передача». Такие системы возникли в Индии и на Ближнем Востоке, где они использовались веками.Китай также разработал аналогичную систему.

Переводы через систему, как полагают, достигли до 1 миллиона евро каждый день

Люди, использующие систему, переводят средства на банковский счет участника сети или хаваладара в одной стране. Затем другой оператор снимает эквивалентную сумму в другом месте и передает ее предполагаемому получателю. Они популярны среди предприятий, занимающихся импортом / экспортом.

Хаваладары обычно взимают комиссию, но это, вероятно, будет дешевле, чем комиссия за перевод и другие комиссии, которые может взимать банк, а также хаваладары могут предлагать более выгодные курсы обмена валюты, чем законные банки.У переводов хавала также есть ряд других преимуществ: участникам не нужно открывать банковский счет или оставлять электронный след (ни на каком этапе деньги фактически не пересекают международные границы), а транзакции, как правило, намного быстрее и менее бюрократизированы, чем международные банковские переводы. .

С другой стороны, существует больший риск, поскольку система полагается на доверие между клиентом и хаваладаром, а также между хаваладаром в разных странах.

Законна ли хавала?

В данном случае большая часть платежей шла из Германии в Турцию, но, согласно Süddeutsche Zeitung, , чтобы банковские счета в Турции оставались сбалансированными, организаторы создали дополнительную систему переводов, которая переводила деньги внутри страны в металлообрабатывающая компания, частично принадлежавшая Турции.

У следователей есть доказательства, свидетельствующие о том, что подозреваемые использовали наличные деньги, депонированные на счетах в немецких банках, для скупки золота и других драгоценных металлов.

Подробнее: В верховном суде Германии возбуждено дело о дежавю из-за покупки облигаций ЕЦБ

Действия Хавалы являются незаконными в соответствии с Законом Германии о надзоре за платежными услугами (ZAG), который указывает, что запрещено предлагать услуги, аналогичные тем, что предоставляются банком. без банковской лицензии. Действия, нарушающие закон ZAG, влекут за собой до пяти лет тюремного заключения.

Переводы в стиле хавала не везде незаконны. Правоприменение также является проблемой, поскольку такие услуги часто рекламируются просто как валютные сделки.

Схема «хавала» также оказалась в центре крупного скандала о взяточничестве, в котором участвовали ведущие политики Индии в 1990-х годах, и такие системы, как известно, способствуют разного рода финансовым преступлениям, от уклонения от уплаты налогов до отмывания денег.

Редакторы DW рассылают подборку важных новостей дня и качественной журналистики. Вы можете подписаться на его получение прямо здесь.

биткойнов, новая хавала

Атану Бисвас и Бимал Рой

Хавала — это система параллельного перевода денег и имущества, исключающая использование традиционной банковской системы. Это простой способ отмывания денег, запрещенный в Индии. Но появилась новая высокотехнологичная форма хавалы: цифровая валюта, биткойн. В результате инициативы правительства Индии по демонетизации сегодня в стране наблюдается поток таких цифровых транзакций.

биткойнов — это своего рода криптовалюта, в том смысле, что они концептуальны. Они производятся с использованием программного обеспечения, путем решения сложных математических задач и криптологии, имеющей рыночную стоимость. Решая одну такую ​​задачу, генерируется около 12 с половиной биткойнов.

Идея биткойна возникла в октябре 2008 года из исследовательской работы кого-то или кого-то по имени Сатоши Накамото. Процесс покупки с использованием биткойнов настолько безопасен, что взломать систему невозможно.Виден только денежный перевод, но об отправителе и получателе ничего не известно. Этот тип анонимности с его сильной криптологической безопасностью обеспечивается теми, кто имеет дело с биткойнами.

По данным казначейства США, биткойн является «децентрализованной виртуальной валютой». Есть несколько бирж, которые можно рассматривать как монетные дворы или центральный банк, которые в основном расположены в Китае, Гонконге и России. На каждой бирже есть различные компании, называемые «майнерами».

Биткойн-экосистема использует функцию, называемую «хеш-функцией».Для каждой транзакции дается «хэш», а также «открытый ключ» и «закрытый ключ». Каждый из этих ключей является обратным по отношению друг к другу, но никогда не бывает легко получить один из другого. «Открытые ключи» находятся в открытом доступе в открытом доступе.

Подробная информация о каждом отчете о транзакции доступна в бухгалтерской книге, называемой «цепочкой блоков». Из этого открытого исходного кода любой может сказать, сколько биткойнов торгуется с определенным открытым ключом. Но никто не может знать владельца этих биткойнов, поскольку безопасность реестра нелегко взломать, что делает анонимность и конфиденциальность системы также ее недостатком.

Популярность биткойна в Индии выросла после демонетизации. На момент анонса в ноябре цена одного биткойна в Индии составляла 757 долларов. В первые дни демонетизации он колебался между 866 и 896 долларами. Он достиг 1020 долларов через 18 дней после того, как премьер-министр Нарендра Моди объявил о демонетизации 8 ноября 2016 года. В тот же день биткойн в США был оценен примерно в 770 долларов.

27 мая 2017 года рыночная цена биткойна в Индии достигла 2096 долларов.68. После демонетизации транзакций с биткойнами произошел явный всплеск.

Так это сугубо временное явление? Должно ли государство контролировать этот рынок? За цифровой экономикой вполне может быть будущее. Транзакции с использованием биткойнов были легализованы в США, ЕС, Японии и Сингапуре, но прилагается достаточно усилий, чтобы контролировать экономику биткойнов. В этом контексте в Индии еще нет закона.

Тень биткойна была очевидна в денежной массе для террористических атак в Париже в 2015 году.ЕС стремится взять биткойн под контроль. Межправительственная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег в Париже сообщила в 2015 году, что некоторые террористические веб-сайты призывали сочувствующих жертвовать в биткойнах.

Американские чиновники по борьбе с терроризмом, как сообщается, также обеспокоены тем, как Исламское государство накапливает миллионы долларов с помощью биткойнов. Правительство штата Нью-Йорк уже приняло закон, запрещающий биткойн. Такие страны, как Канада и Австралия, ввели биткойн под действие законов о борьбе с отмыванием денег и борьбе с терроризмом.

Контроль над финансированием терроризма был одной из основных причин инициативы правительства Индии по демонетизации. Если Индия не сможет регулировать биткойн, эта новая хавала может, по иронии судьбы, стать простым способом финансирования терроризма. Правительство должно иметь надлежащий контроль над биткойнами в интересах экономики и безопасности страны.

(Авторы — профессора Индийского статистического института, Калькутта)

FacebookTwitterLinkedinEmail
Заявление об ограничении ответственности

Мнения, выраженные выше, принадлежат автору.

КОНЕЦ СТАТЬИ

% PDF-1.4 % 484 0 объект > эндобдж xref 484 66 0000000017 00000 н. 0000001792 00000 н. 0000003049 00000 н. 0000003254 00000 н. 0000003579 00000 п. 0000004373 00000 п. 0000004825 00000 н. 0000008633 00000 н. 0000009162 00000 п. 0000009497 00000 н. 0000011447 00000 п. 0000011997 00000 н. 0000012302 00000 п. 0000014591 00000 п. 0000015148 00000 п. 0000015467 00000 п. 0000017218 00000 п. 0000017770 00000 п. 0000018074 00000 п. 0000020427 00000 н. 0000020987 00000 п. 0000021283 00000 п. 0000023072 00000 п. 0000023179 00000 п. 0000140593 00000 п. 0000140635 00000 п. 0000143323 00000 н. 0000145765 00000 н. 0000148152 00000 н. 0000234669 00000 н. 0000236242 00000 н. 0000236323 00000 н. 0000236388 00000 п. 0000237268 00000 н. 0000244025 00000 н. 0000244274 00000 н. 0000244306 00000 н. 0000244645 00000 н. 0000244678 00000 н. 0000245060 00000 н. 0000246291 00000 н. 0000246511 00000 н. 0000300646 00000 н. 0000300732 00000 н. 0000300863 00000 н. 0000300925 00000 п. 0000301015 00000 н. 0000301077 00000 н. 0000301166 00000 н. 0000301228 00000 н. 0000301340 00000 н. 0000301402 00000 н. 0000301529 00000 н. 0000301592 00000 н. 0000301743 00000 н. 0000301806 00000 н. 0000301940 00000 н. 0000302003 00000 н. 0000302113 00000 п. 0000302176 00000 н. 0000302280 00000 н. 0000302343 00000 п. 0000302445 00000 н. 0000302507 00000 н. 0000302596 00000 н. 0000001978 00000 н. трейлер ] >> startxref 0 %% EOF 485 0 объект > эндобдж 549 0 объект > ручей xUkPU ~ wY @ XK & Y ,.)) iAQz «6 $ + P (% HLm. [e0L4NasL9

Борьба с отмыванием денег и противодействием финансированию терроризма

Отмывание денег — это процесс создания видимости получения доходов от преступной деятельности законным. По данным МВФ и Всемирного банка, преступники ежегодно отмывают от двух до почти четырех триллионов долларов.

Среди тех, кто пытается скрыть незаконные доходы от своих преступлений, есть торговцы наркотиками, террористы, коррумпированные государственные чиновники и организованные преступные группы.Внесение незаконно полученных средств в поток законной торговли и финансов позволяет преступникам получать прибыль от своей незаконной деятельности, портит международную финансовую систему и подрывает доверие общества к ее целостности.

Некоторые преступники используют финансовую систему для поддержки террористов или террористических актов. Финансисты-террористы и другие преступники используют официальную финансовую систему, новые способы оплаты, такие как биткойны и Ripple, традиционные методы перевода ценностей, такие как хавала * , отмывание денег на основе торговли и курьеров наличных денег, особенно в странах, где не существует или не существует. слабые национальные инструменты борьбы с отмыванием денег / финансированием терроризма (ПОД / ФТ).

Инструменты ПОД / ФТ банка:

  • Раскрытие инфраструктуры преступных организаций, сетей коррупции и заговоров с целью совершения террористических актов
  • Предоставить властям дорожные карты для тех, кто содействует преступной и незаконной деятельности
  • Привести к возвращению и конфискации незаконно приобретенных активов
  • Поддерживать широкие и эффективные усилия по сдерживанию широкого спектра преступной деятельности, включая финансирование терроризма.

Только всеобъемлющий режим борьбы с отмыванием денег, основанный на таких инструментах, может помешать успеху тех, кто финансирует терроризм.

INL играет важную роль в создании этих возможностей и соединений на глобальной основе.

Роль INL : INL работает на глобальных и региональных форумах для обсуждения, оценки и содействия эффективному внедрению международных стандартов. Кроме того, INL напрямую сотрудничает с зарубежными странами, чтобы помочь национальным властям принять, внедрить и укрепить свои режимы ПОД / ФТ, а также вести судебные дела, добиваться осуждения и конфисковывать доходы от преступлений.

Помимо руководства усилиями по ПОД, INL поддерживает Бюро по экономическим и деловым вопросам (EB) и Бюро по борьбе с терроризмом (CT) Государственного департамента в их работе, связанной с противодействием финансированию терроризма.

Разработка политики и наращивание потенциала : INL представляет Государственный департамент США в многосторонних процессах и организациях, таких как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и соответствующие региональные органы, которые разрабатывают и оценивают выполнение международных стандартов ПОД / ФТ.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *